行业快讯

澳大利亚金融监管机构对加密货币交易所 Kraken 处以 510 万澳元罚款，原因是其经营未经授权的保证金贷款服务，影响了 1,100 多名澳大利亚客户。 澳大利亚联邦法院发现，在澳大利亚运营 Kraken 的 Bit Trade 自 2021 年 10 月以来在未获得适当监管批准的情况下提供“保证金延期”产品，违反了金融法规。 澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)在发现 Kraken 未能为其保证金贷款产品确定目标市场 (TMD) 后，对该交易所提起了法律诉讼。该产品允许用户使用比特币等加密货币或美元等传统货币作为抵押品借入资金进行交易。 法庭文件显示，澳大利亚客户通过未经授权的服务被收取了超过 700 万美元的费用和利息。在一个著名案例中，一位投资者遭受了近 400 万美元的损失。 联邦法院的裁决强调，即使在被告知其监管义务后，Bit Trade 仍继续提供保证金交易服务。主审此案的法官尼古拉斯指出，这种行为是“合规制度严重缺陷”的证据。 ASIC 主席 Joe Longo 表示，该交易所将创收置于监管合规之上。法院认定 Kraken 的违规行为是故意的，是出于利润动机，而不是出于监督或技术错误。 此次处罚标志着澳大利亚加密货币监管的一个分水岭，因为它是 ASIC 针对数字资产交易所专门针对 TMD 违规行为采取的首次执法行动。这些要求旨在确保金融产品仅向合适的投资者销售。 除了罚款之外，法院还命令 Bit Trade 承担 ASIC 与诉讼相关的法律费用。这种额外的财务负担增加了公司的监管后果。 保证金延期产品允许交易者通过借入资金增加交易头寸来放大潜在回报。然而，这种类型的交易也放大了潜在的损失，这对于该平台的许多澳大利亚客户来说已经成为现实。 ASIC 的调查显示，Kraken 没有正确评估保证金交易产品是否适合其澳大利亚客户群。这种缺乏评估的行为违反了适用于澳大利亚金融产品提供商的设计和分销义务 (DDO)。 每次 Kraken 在没有满足要求的 TMD 的情况下提供保证金产品时，都会发生监管违规行为，导致从 2021 年 10 月到停止这种做法期间发生多次违规行为。 Joe Longo 强调，目标市场的确定对于保护投资者免受不合适的金融产品的影响至关重要。 ASIC 主席表示，这些要求有助于防止向不适当的受众营销潜在有害的产品。 法院的判决对在澳大利亚运营的其他加密货币交易所来说是一个警告。 ASIC明确表示，数字资产平台必须符合与传统金融服务提供商相同的监管标准。 Kraken 在澳大利亚的业务通过 Bit Trade 允许客户使用加密货币和法定货币进行杠杆交易。该服务对这些保证金延期收取利息和费用，为交易所创造收入，同时使客户面临更大的交易风险。 联邦法院的裁决要求 Kraken 支付 510 万澳元的罚款以及法律费用，这成为澳大利亚迄今为止对加密货币交易所施加的最大罚款之一。