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想象一下：所有主要金融机构和数百万个人都在去中心化交易所（DEX）上进行交易。在这样的未来，中心化交易所（CEX）还会存在吗？也许不是。 “CEX”的概念可能会消失，因为“加密货币交易所”自然必须建立在链上，而不是像目前所有领先的 CEX 那样在中心化服务器上运行，这违背了比特币、区块链、以及去中心化的愿景。 然而我们就在这里。用户对 CEX 非常满意，以至于忽略了一个基本事实：中心化交易所与区块链技术关系不大。它们在私人服务器上运行，而不是在链上。他们在封闭系统中而非链上结算交易。 从技术上讲，任何 CEX 都可能面临另一次类似 FTX 的崩溃。这是一个发人深省的想法，但并不牵强。 尽管 FTX 崩盘等一再敲响警钟，但截至 2024 年 11 月，CEX 仍占加密货币交易量的近 90%。为什么？对于许多用户来说，便利性和熟悉度超过了明显的风险。  然而，这些交易所的中心化性质意味着另一场 FTX 式的内爆随时可能发生。 DeFi 可能是答案，但它还没有出现，而且它也对受欢迎程度停滞负有部分责任：  糟糕的用户体验：不直观的界面使大多数人无法访问 DEX。 技术漏洞：漏洞利用和黑客攻击继续侵蚀信任。 机构不情愿：机构不信任像狂野西部一样运作的系统。   在沙盒讨论中，每个人都认为 DEX 是令人惊叹的——消除了交易对手风险、链上透明度以及对中介机构代码的信任。但在现实世界中，机构认为 DeFi 未经测试、不安全且不受监管。他们需要一个值得信赖的网关来参与。 当前的金融系统旨在阻止与未经许可的实体的互动。银行、资产管理公司和其他获得许可的参与者在结构上无法与不受监管的实体合作。这就是机构坚持使用 CEX 的原因——不是因为它们喜欢它们，而是因为它们别无选择。 不管你喜欢与否，TradFi 拥有数百年的法规，使其能够在 2008 年危机等系统性失败的情况下保持主流。相比之下，DeFi 缺乏监管标准，这使其陷入了边缘化境地。监管不是敌人，而是扩展这项技术的基础。 DeFi 不受监管的现状是机构回避它的最大原因。这很重要。如果没有机构流动性，去中心化交易所就缺乏可信度和交易量。机构是任何金融市场的支柱，没有它们，DeFi 就无法发展。 GRVT 的 DABA 许可证改变了游戏规则，不仅对 DEX 而言，对整个 DeFi 生态系统也是如此。它是第一个受监管的 DEX，为机构和主流用户如何安全地参与 DeFi 树立了先例。   如果监管措施得到认真执行，可以成为 DeFi 增长的催化剂。原因如下： 安全与合规性：监管框架制定运营标准并防范欺诈和不当行为。例如，许可可确保遵守 KYC（了解您的客户）和 AML（反洗钱）协议，从而解决机构投资者面临的最大障碍之一。 机构信托：信托是机构金融的货币。受监管实体为传统金融参与者提供保证。例如，GRVT 的 DABA 许可证搭建了一座桥梁，使银行、对冲基金和资产管理公司能够自信地探索 DeFi，而不必担心监管的强烈反对。 降低交易对手风险：与用户必须信任交易所来持有和结算资产的 CEX 不同，GRVT 利用区块链技术进行自我托管结算，消除了管理不善和欺诈的风险。 主流采用：TradFi 法规已经发展了几个世纪，使全球金融市场蓬勃发展。 DeFi 必须采用类似的标准才能获得主流合法性。 从第一天起，GRVT 就致力于为 DEX 和 DeFi 设定新标准。我们的总法律顾问是第四位聘用者，这凸显了我们对卓越合规和监管的奉献精神。作为全球首个获得监管许可的 DEX，获得监管部门的批准不仅仅是一个荣誉徽章，更是重塑世界与 DeFi 互动方式的实际一步。   GRVT 的主要特点包括： 区块链驱动的自我托管：用户保留对其资产的完全控制权。 链上透明度：每笔交易都记录在区块链上，确保信任和问责。 机构就绪的安全性：反映传统金融的增强保障措施。 如果 DeFi 的障碍（用户体验、安全性和监管清晰度）得到解决，那么所有机构都在 DEX 上进行交易的世界的愿景就可以实现。在这样的世界中，“CEX”一词可能会消失，而“加密货币交易所”本质上意味着链上平台。   这不仅仅是一个愿景。有了 GRVT，这一切已经发生了。 GRVT现已成为首家获得监管批准的DEX，并获得百慕大金融管理局（BMA）颁发的M级数字资产业务许可证。  这为去中心化金融设定了新的全球标准，标志着该行业朝着更加规范、安全和合规的方向发展的关键时刻，为 DeFi 的主流和更广泛的机构采用铺平了道路。  GRVT 正在继续寻求在百慕大获得完整的 F 级许可证，这表明其致力于全面的监管合规性，并准备在百慕大强大的监管框架内提供广泛的数字资产服务。 同时，GRVT 正在积极与多个司法管辖区的监管机构合作，以推进其许可工作。这些举措包括与欧盟加密资产市场 ( MiCA ) 框架保持一致，并与阿布扎比全球市场 ( ADGM ) 合作，阿布扎比全球市场是一家以其创新的数字资产监管方法而闻名的领先金融中心。